PB선택법, 펀드투자핵심 노하우 책 리뷰

펀드도 종류가 너무 많죠. 오늘 어떻게 우수한 성과를 내는 펀드와
PB를 찾을 것인가에 대한 해답을 알려줄 <펀드 투자 핵심 노하우> 책을 리뷰해볼게요.

펀드 투자 핵심 노하우 책은 공동저자로 진행되었더라구요.
마경환, 이관순 지음

저자의 이름은 마경환입니다.
그는 대한 투자신탁에서 PB업무를 담당하며 상품개발부에서 근무하였다고 해요.
그래서인지 판매사 입장에서 다양한 상품을 비교 분석하고 다루는 경험을 했다고 합니다.
이 외에도 미국계 글로벌 운용사에서 총괄부장까지도 해본 그가 전하는 이야기를 시작해보겠습니다.

저자의 이름은 이관순
그는 미래에셋 대우에서 팀장과 또 한 분야에서 20년의 경력이 있다고 해요.
각종 방송에서 상품 소매 및 칼럼을 기고했습니다.

펀드가 탄생한 배경은 무엇일까?

우리가 흔히 알고 있는 펀드는 자금을 모아 전문가가 투자하는 간접투자의 느낌이었습니다.
우리가 알고 있는 펀드가 시작된 곳은 어디인지 생각해본 적 있을까요?
펀드가 탄생한 곳은 유럽입니다. 유럽은 무역이 활발했습니다.
무역이 이뤄졌다면 필요한 것은 배와 선원, 항해 시작입니다.
우리가 알 듯 배는 위험천만하죠. 이 모든 걸 대표 한 사람이 책임을 질 수가 없었을 겁니다.
그래서 펀드의 개념이 탄생했습니다. 투자자들을 모아 항해에 성공했을 때 이익을 주는 거죠.

그 이후
네덜란드 암스테르담 증권가에서 금융회사가 중간 역할로 진행하는 지금의 진짜 펀드가 탄생하였습니다.
네덜란드는 외국 정부의 채권, 식민지 땅에서 무언가를 생산하는 것에 투자했습니다.

펀드 투자의 장점

1. 상대적으로 높은 수익을 냅니다.
2. 돈이 스스로 일하게 하는 수단으로 적합합니다
3. 적은 돈으로 투자가 가능합니다 더불어 위험을 줄이는 분산투자도 가능합니다.
4. 필요하면 현금화할 수 있습니다.
5. 투자 대상, 전략, 스타일이 많아서 선택할 수 있습니다.

펀드 투자 핵심 노하우 책에서는

펀드=실적배당형 금융투자상품
적합한 투자자산 찾기, 올바른 펀드 선택법, 펀드 사후관리법, 올바른 PB 선택법으로
구성되어 있습니다.

그중 저는 올바른 PB 선택법에 대해 좀 더 리뷰해볼까 합니다.
펀드를 잘 알지 못한다면 혼자보다는 어드바이저에게 도움받는 게 더 효율적이기 때문입니다.
PB=펀드 투자 어드바이저

문제는 펀드를 잘 알지 못해서 펀드 투자 어드바이저 PB와 함께 하려는 건데,
누가 나와 맞는지, 누가 금융시장을 잘 아는지 기준이 없다는 겁니다.
그러다 보니 내가 만난 투자 어드바이저 PB를 선택하게 됩니다.

그럼에도 PB 선택 법인 기준이 있다면, 좋은 결과까지도 만들어 낼 수 있을 겁니다.

펀드 투자 핵심 노하우 책에서 기준 8가지를 제시합니다.

1. 투자위험을 정확하게 이해하고 설명하는 PB

상품의 수익구조나 상품에 대해서 정확히 알고 있어야 합니다. 수익구조와 위험을 다시 한번 물어보기.

2. 채권을 잘 다루는 PB

3. 해외 상품을 잘 다루는 PB

채권펀드와 해외상품을 잘 아는 투자 어드바이저는 큰 경제(거시경제)를 아는 걸로 해석할 수 있기 때문이에요.
채권펀드, 해외상품도 상담받아 보기.

4. 통화를 잘 다루는 PB

5. 글로벌 자산배분을 잘하는 PB

6. 투자 호흡이 긴 PB

7. 나에게 적합한 상품을 권하는 PB

8. 고객 입장에서 자산 관리하는 PB

투자 사후관리를 철저하 하는 어드바이저, 전체 포트폴리오 측면에서 조어 나는 어드바이저

투자 어드바이저 말고 내가 분석하기

펀드 평가사: 한국 펀드 평가사/모닝스타코리아/KG제로인
가장 오래되었고, 규모가 있는 KG제로인에서는 펀드닥터를 운영하고 있습니다.
펀드닥터(https://www.funddoctor.co.kr)에서 무료 가입과 펀드 분석을 할 수 있습니다.
요즘 투자 어드바이저 말고 온라인으로 펀드를 구매하고 있다면,
펀드닥터로 분석해보는 것도 괜찮을 거 같습니다.

펀드 투자 핵심 노하우 책을 읽고 난 후,

저는 제 주변에 금융을 잘 아는 사람이 없었습니다.
내가 펀드를 하던 하지 않던 펀드에 대해서도 알고 싶었는데,
펀드투자핵심노하우 책은 말 그대로 핵심 노하우들이 많이 있었습니다.

펀드 투자할 곳을 찾아야 하는데, 투자를 어떻게 골라야 하는지도 대부분 모를 겁니다.
그런데, 펀드 투자 핵심 노하우 책에서는 사이트를 들어가 클릭하는 것도 사진 첨부되어 있고,
그에 대한 해석도 되어 있어 두세 번 본다면 분명 펀드를 볼 수 있는 안목이 생길 거라 되는 책이었습니다.